Ce que vous déléguez
Un mandat applique une orientation et des règles décrites au contrat, sans connaître nécessairement tout votre patrimoine externe.
Vérifiez profil, marge de décision, fréquence de suivi et conditions de changement.
Ce que vous payez
Additionnez coût du mandat, gestion du contrat et frais internes des supports sélectionnés.
Comparez à une allocation libre réellement praticable pour vous, pas à une stratégie théorique que vous ne suivriez pas.
Choisir selon le comportement
La gestion libre exige du temps, de la compréhension et une discipline lors des baisses.
La gestion pilotée peut simplifier le suivi, mais le risque, les frais et la cohérence avec les autres actifs restent à contrôler.
Questions fréquentes
La gestion pilotée protège-t-elle des baisses ?
Non. Elle suit un profil mais reste exposée aux risques des supports et aux décisions du gestionnaire.
Peut-on changer de mode ?
Souvent selon les conditions du contrat, avec d’éventuels frais ou conséquences sur les supports.
Quel mode coûte le moins cher ?
Cela dépend du contrat et des supports. Comparez le coût total et le service effectivement rendu.
Sources officielles
Les règles peuvent évoluer. Vérifiez toujours les textes applicables à l’année concernée.