Distinguer société et foyer
La trésorerie de l’entreprise n’est pas automatiquement un budget personnel disponible.
L’analyse commence par la rémunération imposable, les dividendes éventuels et les besoins privés.
Comparer plusieurs versements
À 41 %, 10 000 € entièrement déductibles donneraient un ordre de grandeur de 4 100 €.
Un scénario de 5 000 €, un scénario intermédiaire et le plafond permettent de mesurer l’effort réel.
Garder une vue globale
Protection sociale, projet de cession, retraite, transmission et réserve personnelle interagissent.
Une visioconférence n’est proposée que si cette analyse plus large paraît pertinente.
Questions fréquentes
La société peut-elle financer le PER individuel ?
Il faut distinguer les dispositifs individuels et d’entreprise selon le statut et le cadre applicable.
Une TMI de 41 % suffit-elle ?
Non. La liquidité, le plafond, les frais et la fiscalité future restent décisifs.
Sources officielles
Les règles peuvent évoluer. Vérifiez toujours les textes applicables à l’année concernée.