Établir le calendrier
Distinguez prix signé, sommes encaissées, impôts provisionnés, séquestre, complément de prix, crédit-vendeur et garanties.
Ne placez pas une somme susceptible d’être réclamée ou nécessaire à court terme.
Séparer les objectifs
Créez des poches pour sécurité, projets, revenu, croissance à long terme et transmission.
Le niveau de risque dépend de chaque horizon, pas du montant total.
Diversifier progressivement
Comparez liquidités, assurance-vie, PEA, compte-titres, immobilier, SCPI et non coté selon frais, risques et fiscalité.
Le résultat dépend de la structure juridique, des actifs, du vendeur, du calendrier et des textes applicables. Les hypothèses doivent être validées par les professionnels compétents avant tout engagement.
Questions fréquentes
Faut-il investir immédiatement ?
Pas nécessairement. Une attente organisée peut sécuriser les obligations et permettre un investissement progressif.
Comment obtenir un revenu ?
Partez du besoin net, de sa durée, du risque acceptable et de la fiscalité avant de choisir retraits ou placements.
Faut-il conserver la holding ?
Cela dépend de son actif, de son régime, des coûts, du remploi et des objectifs de transmission.
Sources officielles
Les règles peuvent évoluer. Vérifiez toujours les textes applicables à l’année concernée.