Situation et revenus
Avis d’impôt, revenus attendus, situation familiale et budget mensuel suffisent souvent pour cadrer les priorités.
Masquez les données non nécessaires lors d’un premier partage et utilisez un canal adapté.
Actifs et dettes
Relevés synthétiques, tableaux d’emprunts, estimations immobilières et contrats permettent de mesurer allocation et liquidité.
Notez bénéficiaires, garanties, frais et dates d’ouverture plutôt que le seul solde.
Projets et échéances
Classez chaque projet par date, montant et caractère indispensable ou optionnel.
Cette hiérarchie évite de recommander une épargne longue avec des fonds nécessaires prochainement.
Questions fréquentes
Faut-il envoyer les originaux ?
Non. Conservez-les et ne transmettez que les copies ou informations nécessaires via un canal sécurisé.
L’avis d’impôt suffit-il ?
Il cadre la fiscalité, mais pas les dettes, protections, actifs et projets.
Doit-on tout valoriser précisément ?
Une fourchette suffit souvent au premier échange ; la précision vient avant une décision engageante.
Sources officielles
Les règles peuvent évoluer. Vérifiez toujours les textes applicables à l’année concernée.